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米袋计划:到底装了多少爵财网的“大”米?

来源:P2P情报局 作者: 2017-07-10 13:04:58

  题记:利益渐蒙双眼。

  数年前,网贷P2P行业和现在相比更加的混沌不堪、妖魔四起,局座作为行业老人也是亲历者。在这种天雷滚滚的环境下,行业里催生了另外一类的创业公司——“网贷基金”,即精选+分散的投资理念帮助投资人分散投资分散风险。其业务逻辑是通过专业的风控能力识别平台及背后的资产,选择“靠谱”的几家或数十家进行配置,从而帮助普通/小白投资人分散投资、分散风险。这一类的公司核心就体现在“精选”上,考验的则是一个公司的风控水平(认识风险、识别风险、管理风险)及职业操守(因为不可言说的隐情,假装没看见风险)。

(截图来自投之家)

  据局座不完全统计这类的创业公司有:火球网(貌似现在已经转型)、投之家直投理财(网贷之家旗下)、投友圈(网贷天眼旗下)、八条鱼、PP基金、银多资本(现在改名为银多网)、星火钱包、真融宝、一两理财等,当然也包括今天男主角之一的米袋计划,本篇也是局座的前文[扒一扒爵财网:一场眼花缭乱的自融游戏]的续集。(关注微信公号:P2P情报局,回复“爵财网”可看这篇文章)

  “关联资产”异常集中

  和大多数网贷基金一样,米袋计划也有2大类产品,活期为“米袋零钱”,定期为“米袋定存”(1、3、6、12月期。)

  下图为2017年2月3日米袋零钱的资产配置图,其总规模为251,166,676。经局座查询,其配置的中国平安、汇添富(货币基金)、贵阳银行、恒丰银行为活期类产品,占比约58%,规模约为145,676,672,主要用于应对用户赎回;另外的欧中荣和(资产属性不明,为爵财网现任CEO王瑰关联公司,后面会有说明)、拍拍贷、好时代、比格融租为定期债权,占比约40%,规模约为100,466,670。在米袋零钱所有配置中,欧中荣和占比高达24.79%,规模为62,264,219。

(截图来自米袋计划官网-米袋零钱资产配置图)

  下图为2017年2月3日米袋定存的资产配置图,其总规模为289,715,620。局座2017年1月21日发布[扒一扒爵财网:一场眼花缭乱的自融游戏](关注微信公号:P2P情报局,回复“爵财网”可看这篇文章)后,米袋计划把财汇天下即爵财网的资产配置从26.86%降至12.6%,局座很难将其理解为巧合。

  (截图来自米袋计划官网-2017年2月3日米袋定存资产配置图)

  (截图来自米袋计划官网-2017年1月21日米袋定存资产配置图)

  经过局座(个人微信:iseeyounow2012)调查发现,米袋计划配置的融资租赁资产中前海展泽晟、前海盛泽、深圳比格、溢斐资产等公司的幕后控制人和爵财网现任高管、前高管、米袋计划员工及股东有千丝万缕的关系,资金流向未作详细披露,无法判断真实性和安全性。

  先说人物关系:1、爵财网:现任ceo王瑰、前任ceo李勇志、前副总裁陈国华、关联人王美秀、幕后实际控制人俞豪威及其核心成员张玉涛、林奇、蒋竚、江燕秋;2、米袋计划:陈梦捷(占股10%)、员工张艄公;

  再说关联公司:

  1、深圳前海展泽晟融资租赁有限公司的工商变更记录:

(截图来自企查查)

  王美秀即为爵财网前ceo李勇志的深度关联人,而陈梦捷则为米袋计划的股东。

  2、深圳前海盛泽融资租赁有限公司的工商变更记录:

(截图来自企查查)

  陈国华为爵财网前副总裁,张艄公为米袋计划员工。

  3、深圳比格融资租赁有限公司的工商信息:

(截图来自企查查)

  关于马俊是谁暂时不清楚,但是局座却查到另外一个信息,具体如下:

(截图来自企查查)

  马俊和米袋计划的张艄公共同设立了诸多关联,可见其关系非同一般。

  局座还发现,爵财网前任ceo李志勇和现任ceo王瑰关系非同一般,亦共同设立了多家公司,如图:

(截图来自企查查)

  而这些公司的背后,局座看到了一个熟悉的身影——他就是米袋计划的股东陈梦捷。

(截图来自企查查-中盛金九工商变更信息)

  4、上海溢斐资产管理有限公司的资产米袋定存重仓36.44%,其工商信息如下:

(截图来自企查查)

  局座又在另外2个米袋计划股东陈梦捷参股的公司——上海流泉资产管理有限公司、上海冰晶资产管理有限公司发现了熟悉的味道。

(截图来自企查查-流泉资产)

(截图来自企查查-冰晶资产)

  这3家公司的共同点是在股权变更前都有2个共同的股东:李可咏、赵臻至,同时冰晶资产的法人刘献忠即为米袋计划另一重仓融租公司——深圳前海展泽晟融资租赁有限公司的法人。

  如上1、2、3、4,局座(个人微信:iseeyounow2012)不得不怀疑溢斐资产、前海展泽晟、前海盛泽、深圳比格、财汇天下和米袋计划本身有说不清道不明的关联性,而其背后号称配置的融租资产项目极其不透明,更无从追溯其资金流向。

  爵财网的那些事

  本篇亦为前文[扒一扒爵财网:一场眼花缭乱的自融游戏]的续集。(关注微信公号:P2P情报局,回复“爵财网”可看这篇文章)为何要合起来写?1、我愿意;2、米袋计划和爵财网关系复杂且紧密。爵财网背后的实际控控制人俞豪威通过股权代持方式设立了众多以光伏新能源行业空壳公司通过融资租赁公司进行融资,同时不断上线马甲平台为其融资,自己则在幕后操控资金的流向。现在的爵财网负面缠身,线上已经募集不上钱了。是啊,谁会把钱给人去买冷兵器时代攻城机械呢。(造假都那么假。)

(截图来自爵财网)

  但是爵财网有办法啊,可以去18线的小县城蒙骗老百姓啊。爵财网在湖北罗田县设立了2家门店,疯狂吸金。早在2015年的《网络借贷信息中介机构业务活动管理暂行办法(征求意见稿)》中就禁止线下理财,爵财网却假装没看见。局座给列位看看几个截图:

(爵财网门店图)

(爵财网线下宣传单)

(投资人拿现金购买)

(投资人pos机刷卡)

(投资人pos机刷卡)

  单据中的将道(上海)投资管理有限公司、上海财汇天下融资租赁有限公司即为爵财网的关联公司,仅仅罗田县2个门店每月吸金超过600万。有没用嗅到熟悉的味道?

  局座写到这里的时候,看到一个旧闻:在2016年春节前后,商务部向各省、市商务主管部门内部下发了《商务部办公厅关于开展融资租赁企业风险排查工作的通知》,要求对融资租赁企业进行风险排查,排查重点为融资租赁行业非法集资风险,排查对象为内、外资融资租赁公司。此后,上海市、北京市、浙江省等多地先后展开了融资租赁企业风险排查工作。

  局座有话说:这世界唯一不变就是变。米袋计划不知有没有变?

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